Gestion de patrimoine · Expertise
Rassembler en une lecture unique l'ensemble des avoirs d'une famille, répartis entre plusieurs banques, plusieurs pays et plusieurs structures, pour décider en connaissance de cause.
En bref
La consolidation patrimoniale agrège les relevés de toutes les banques, contrats d'assurance-vie, sociétés holding et biens immobiliers d'une famille dans un tableau de bord unique. Le reporting qui en découle mesure la performance réelle, les frais payés, l'exposition par classe d'actifs, par devise et par établissement, ainsi que les échéances fiscales et juridiques. Chevrons établit ce reporting de manière régulière et le commente avec la famille.
Ce que contient notre reporting
Actifs financiers, immobilier, sociétés et dettes, détenus en direct ou via des structures, en France comme à l'étranger.
Rendement net de frais, comparé à des indices pertinents, par établissement, par gérant et pour l'ensemble du patrimoine.
Total des coûts de gestion, de garde, de transaction et des fonds, exprimé en euros et en pourcentage.
Expositions par classe d'actifs, devise, émetteur et établissement dépositaire ; écarts par rapport à l'allocation cible.
Déclarations fiscales, IFI, remboursements de prêts, fins de mandats et décisions à prendre.
Répartition des avoirs entre les membres de la famille, utile pour piloter les donations et la transmission.
Questions fréquentes
Chaque banque ne voit que ce qu'elle détient. Seule une vue consolidée révèle les doublons, les concentrations sur un même émetteur ou une même devise, le niveau réel de risque et le total des frais payés, et permet de piloter l'ensemble selon une allocation unique.
Oui. L'immobilier détenu en direct ou en SCI, les holdings et les participations non cotées y figurent pour leur valeur estimée, avec les dettes correspondantes, afin de mesurer la part réelle de chaque actif dans le patrimoine net.
Selon les besoins de la famille, le plus souvent trimestriellement, avec une revue annuelle approfondie consacrée à la stratégie, aux frais et à la fiscalité. Un point peut être fait à tout moment en cas d'événement particulier.
La confidentialité est au cœur du métier de family office. Les informations transmises par les établissements ne sont utilisées que pour le reporting de la famille, dans le respect du secret professionnel et du règlement général sur la protection des données.
Contact
Un premier échange confidentiel permet de recenser vos établissements et vos structures, à Paris ou à distance.
contact@chevronsfamilyoffice.comChevrons Family Office
97 Bd Malesherbes – 75008 Paris
