Gestion de patrimoine · Expertise
Choisir les établissements et les gestionnaires à qui confier ses avoirs, négocier leurs conditions et contrôler dans la durée la qualité de leur travail : le rôle d'un family office aux côtés de la famille.
En bref
Une famille fortunée travaille souvent avec plusieurs banques privées et sociétés de gestion, sans toujours pouvoir comparer leurs performances ni mesurer le coût réel de leurs services. Chevrons organise la mise en concurrence des établissements, analyse leurs propositions, négocie les frais et suit leurs résultats dans le temps, pour que chaque mandat ou chaque compte serve la stratégie globale de la famille. Chevrons n'est pas teneur de compte : les avoirs restent déposés auprès des établissements choisis par la famille.
Notre démarche
I
Montants, objectifs, contraintes fiscales et réglementaires, besoins de crédit et de services : le besoin est formalisé avant toute rencontre.
II
Mise en concurrence de banques privées et de sociétés de gestion, en France, au Luxembourg ou en Suisse selon les besoins.
III
Solidité de l'établissement, qualité de l'équipe, processus d'investissement, historique de performance et conditions de dépôt.
IV
Frais de gestion, droits de garde, frais de transaction et rétrocessions : chaque ligne est discutée et documentée.
V
Ouverture des comptes, transferts, rédaction des profils de gestion en cohérence avec l'allocation cible.
VI
Suivi des performances par rapport à des indices pertinents, revue annuelle des frais et, si nécessaire, remise en concurrence.
Questions fréquentes
Au-delà de la notoriété, il faut comparer la solidité financière de l'établissement, la stabilité et l'expérience du banquier, l'architecture ouverte ou non des solutions proposées, la qualité du reporting, la capacité de financement et le coût global. Une consultation encadrée permet d'obtenir des offres comparables.
Le coût total cumule frais de gestion ou de conseil, droits de garde, frais de transaction et frais internes des fonds. Depuis la directive MIF 2, les établissements doivent communiquer chaque année un relevé de l'ensemble des coûts et charges ; son analyse révèle souvent des écarts importants entre établissements.
Pour un patrimoine important, diversifier les établissements limite le risque de contrepartie, permet de comparer les approches de gestion et renforce la position de négociation. Cette diversité n'a de sens qu'avec une consolidation régulière, faute de quoi le risque global devient illisible.
En gestion sous mandat, le gérant décide seul dans le cadre d'un profil défini ; en gestion conseillée, il propose et le client décide. Le choix dépend du temps que la famille souhaite consacrer à ses placements, de son expertise et de son souhait de garder la main sur chaque opération.
Contact
Un premier échange confidentiel permet d'examiner vos relations bancaires actuelles et leurs conditions, à Paris ou à distance.
contact@chevronsfamilyoffice.comChevrons Family Office
97 Bd Malesherbes – 75008 Paris
